Datenschutzerklärung

  1. Verantwortliche Stelle

Verantwortliche Stelle im Sinne des schweizerischen Datenschutzgesetzes (DSG) ist:

Invest Plan GmbH
Breitweg 11
8309 Nürensdorf
Schweiz

E-Mail: info@investplan.ch
Website: www.investplan.ch

  1. Anwendbares Recht

Diese Datenschutzerklärung unterliegt dem schweizerischen Datenschutzgesetz (DSG) sowie der Datenschutzverordnung (DSV) in der seit dem 1. September 2023 geltenden Fassung (revDSG).

Soweit im Einzelfall anwendbar, insbesondere bei betroffenen Personen mit Wohnsitz in der Europäischen Union, werden zusätzlich die Bestimmungen der EU-Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) berücksichtigt.

  1. Grundsätze der Datenbearbeitung

Wir bearbeiten Personendaten rechtmässig, nach Treu und Glauben und verhältnismässig. Die Bearbeitung erfolgt ausschliesslich zu den bei der Beschaffung angegebenen oder gesetzlich vorgesehenen Zwecken.

Personendaten werden nur so lange bearbeitet und aufbewahrt, wie dies für den jeweiligen Zweck erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen.

  1. Arten von bearbeiteten Personendaten

Je nach Art der Geschäftsbeziehung bearbeiten wir insbesondere folgende Kategorien von Personendaten:

  • Stammdaten (Name, Adresse, Geburtsdatum, Zivilstand)
  • Kontaktdaten (Telefonnummer, E-Mail-Adresse)
  • Vertrags- und Versicherungsdaten (Policen, Offerten, Anträge, Laufzeiten)
  • Finanz- und Zahlungsdaten (Provisionen, Bankverbindungen)
  • Kommunikationsdaten (E-Mails, Telefonnotizen)
  • Nutzungs- und Metadaten (Websitezugriffe, IP-Adresse)

Besonders schützenswerte Personendaten

Im Rahmen unserer Tätigkeit als Versicherungsbroker bearbeiten wir – soweit erforderlich – besonders schützenswerte Personendaten im Sinne von Art. 5 lit. c DSG, insbesondere:

  • Gesundheitsdaten
  • Angaben zu Versicherungsleistungen und Schadenfällen

Diese Daten werden ausschliesslich zur Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten sowie – soweit erforderlich – gestützt auf eine ausdrückliche Einwilligung der betroffenen Person bearbeitet.

  1. Zwecke der Datenbearbeitung

Die Bearbeitung von Personendaten erfolgt insbesondere zu folgenden Zwecken:

  • Beratung, Vermittlung und Verwaltung von Versicherungsverträgen
  • Erfüllung vertraglicher und vorvertraglicher Pflichten
  • Kommunikation mit Kunden, Versicherern und Geschäftspartnern
  • Abrechnung, Provisions- und Vergütungsmanagement
  • Erfüllung gesetzlicher Pflichten (u.a. VAG, AVO, OR)
  • Betrieb, Sicherheit und Optimierung der Website
  • Marketing und Information, soweit zulässig bzw. mit Einwilligung
  1. Rechtsgrundlagen

Die Bearbeitung von Personendaten stützt sich insbesondere auf:

  • das DSG (insbesondere Vertragserfüllung, gesetzliche Pflichten, Einwilligung) sowie
  • bei Anwendbarkeit der DSGVO zusätzlich auf Art. 6 Abs. 1 lit. a, b, c und f DSGVO.
  1. Weitergabe von Personendaten

Personendaten können im Rahmen der oben genannten Zwecke an folgende Empfänger weitergegeben werden:

  • Versicherungsunternehmen und (falls erforderlich) Rückversicherer
  • IT- und Hosting-Dienstleister
  • CRM-, Abrechnungs- und Provisionssysteme
  • Zahlungsdienstleister
  • Behörden, Gerichte und Aufsichtsstellen (insbesondere FINMA), sofern gesetzlich erforderlich

Die Weitergabe erfolgt ausschliesslich im erforderlichen Umfang und unter Wahrung der datenschutzrechtlichen Vorgaben.

  1. Auftragsbearbeitung

Soweit wir Dritte mit der Bearbeitung von Personendaten beauftragen, erfolgt dies gestützt auf Verträge zur Auftragsbearbeitung gemäss Art. 9 DSG. Diese Dienstleister sind verpflichtet, Personendaten ausschliesslich nach unseren Weisungen zu bearbeiten und angemessene technische und organisatorische Massnahmen zu treffen.

  1. Datenübermittlung ins Ausland

Eine Übermittlung von Personendaten ins Ausland erfolgt nur, wenn ein angemessenes Datenschutzniveau gewährleistet ist. Dies erfolgt insbesondere durch:

  • Staaten mit Angemessenheitsbeschluss des Bundesrates
  • vertragliche Garantien (z. B. Standardvertragsklauseln)
  • zusätzliche technische und organisatorische Schutzmassnahmen
  1. Datensicherheit

Wir treffen angemessene technische und organisatorische Massnahmen (TOM), um Personendaten vor unbefugtem Zugriff, Verlust, Missbrauch oder Veränderung zu schützen. Dazu gehören insbesondere Zugriffsbeschränkungen, Verschlüsselung (wo angemessen), Datensicherungen sowie Berechtigungskonzepte.

  1. Cookies und Tracking (integrierte Cookie- & Tracking-Policy)

Unsere Website verwendet Cookies und vergleichbare Technologien, um die Funktionalität und Sicherheit der Website zu gewährleisten sowie statistische Auswertungen und – sofern freigegeben – Marketingmassnahmen zu ermöglichen.

11.1 Notwendige Cookies

Notwendige Cookies sind für den Betrieb der Website zwingend erforderlich (z. B. für grundlegende Funktionen, Sicherheit und Stabilität). Diese können nicht deaktiviert werden.

11.2 Statistik- und Analyse-Cookies

Sofern Sie einwilligen, setzen wir Statistik- und Analyse-Cookies ein, um die Nutzung unserer Website auszuwerten und unser Angebot zu verbessern. Hierzu können insbesondere folgende Dienste eingesetzt werden:

  • Google Analytics (Webanalyse)

Dabei können Nutzungsdaten (z. B. besuchte Seiten, Verweildauer, Interaktionen) und technische Daten (z. B. IP-Adresse, Geräte-/Browserinformationen) bearbeitet und an den jeweiligen Anbieter übermittelt werden.

11.3 Marketing- und Drittanbieter-Cookies

Sofern Sie einwilligen, können Cookies von Drittanbietern eingesetzt werden, insbesondere zur Einbindung externer Inhalte oder Social-Media-Funktionen. Dazu können insbesondere gehören:

  • Google Fonts (Schriftarten)
  • YouTube (Videoeinbettungen)
  • Meta / Facebook / Instagram (Social-Media-Funktionen)
  • Google Maps (Karten)
  • Google reCAPTCHA (Schutz vor Bots/Spam)

Bei der Nutzung solcher Dienste kann es zur Übermittlung von Daten an Anbieter im In- und Ausland kommen (vgl. Ziff. 9).

11.4 Einwilligung, Cookie-Banner und Widerruf

Beim ersten Besuch unserer Website bieten wir Ihnen über ein Cookie-Banner die Möglichkeit, nicht notwendige Cookies zu akzeptieren oder abzulehnen. Nicht notwendige Cookies werden erst nach Ihrer aktiven Zustimmung gesetzt.

Sie können Ihre Einwilligung jederzeit über die Cookie-Einstellungen (Cookie-Banner/Link) widerrufen oder anpassen.

  1. Rechte der betroffenen Personen

Betroffene Personen haben im Rahmen des anwendbaren Datenschutzrechts insbesondere folgende Rechte:

  • Recht auf Auskunft
  • Recht auf Berichtigung
  • Recht auf Löschung, soweit keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen
  • Recht auf Herausgabe oder Übertragung von Daten (soweit anwendbar)
  • Recht auf Widerspruch gegen bestimmte Bearbeitungen

Anfragen können jederzeit an die oben genannte Kontaktadresse gerichtet werden.

  1. Beschwerderecht

Betroffene Personen haben das Recht, eine Beschwerde beim Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB) einzureichen.

  1. Änderungen

Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung jederzeit anzupassen. Es gilt jeweils die auf unserer Website veröffentlichte aktuelle Version.

Nürensdorf, Stand: 03.01.2026